دخول
تسجيل

مقدمة إلى تداول الفوركس وعقود الفروقات

فهم أساسيات تداول الفوركس وعقود الفروقات أمر ضروري لكل من يرغب في دخول هذه الأسواق. يقدم هذا القسم نظرة عامة على تداول الفوركس وعقود الفروقات، مع توضيح أهم خصائصها، فوائدها والمخاطر المرتبطة بها.

ريادة في حلول التكنولوجيا المالية

ما هو تداول الفوركس؟

تداول الفوركس، أو تداول العملات الأجنبية، هو عملية شراء وبيع العملات في سوق الصرف الأجنبي بهدف تحقيق الربح. يُعد سوق الفوركس أكبر وأعلى الأسواق المالية سيولة في العالم، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي فيه 6 تريليون دولار.

تُتداول العملات على شكل أزواج مثل EUR/USD (اليورو/الدولار الأمريكي)، وتتغير أسعار هذه الأزواج بناءً على عوامل العرض والطلب، بما في ذلك المؤشرات الاقتصادية، الأحداث الجيوسياسية، ومزاج السوق العام.
يهدف المتداولون إلى الاستفادة من هذه التقلبات عبر الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع أو العكس.

ما هو تداول عقود الفروقات (CFD)؟

يرمز CFD إلى عقد مقابل الفروقات. يتيح تداول عقود الفروقات للمتداولين المضاربة على حركة أسعار العديد من الأصول المالية — مثل الأسهم، السلع، المؤشرات، والعملات الرقمية — دون الحاجة لامتلاك الأصل نفسه.

عند تداول عقود الفروقات، تدخل في عقد مع الوسيط لتبادل الفرق في سعر الأصل بين وقت فتح الصفقة ووقت إغلاقها. وهذا يعني أنه يمكنك تحقيق الربح سواء عند ارتفاع الأسعار أو انخفاضها، مما يجعل عقود الفروقات خيار تداول مرناً للغاية.

فوائد تداول الفوركس وعقود الفروقات

يوفّر تداول الفوركس وعقود الفروقات العديد من الفوائد المهمة التي تجذب المتداولين إلى هذه الأسواق. تشمل هذه الفوائد السيولة العالية، الرافعة المالية، مرونة أوقات التداول، وتنوع فرص التداول. تضمن السيولة العالية تنفيذ الصفقات بسرعة وبالأسعار المطلوبة، بينما تتيح الرافعة المالية للمتداولين التحكم في مراكز تداول أكبر باستخدام رأس مال أقل، مما قد يؤدي إلى تضخيم الأرباح المحتملة. كما أن مرونة التداول على مدار 24 ساعة، خمسة أيام في الأسبوع، تناسب المتداولين من مختلف المناطق الزمنיות وجداول العمل. بالإضافة إلى ذلك، يقدّم التنوع الكبير في الأدوات المالية المتاحة في أسواق الفوركس وعقود الفروقات فرصاً عديدة للمتداولين لتنويع محافظهم والاستفادة من ظروف السوق المختلفة.
السيولة العالية
تضمن السيولة العالية في سوق الفوركس إمكانية تنفيذ الصفقات بسرعة وبالأسعار المطلوبة، مما يمنح المتداولين تجربة تداول أكثر سلاسة ودقة.
الرافعة المالية
ينطوي تداول الفوركس وعقود الفروقات غالباً على استخدام الرافعة المالية، التي تمكّن المتداولين من التحكم في مراكز أكبر باستخدام رأس مال أقل. هذا قد يؤدي إلى تضخيم الأرباح — مع ضرورة الوعي بالمخاطر المصاحبة.
المرونة
تعمل هذه الأسواق على مدار 24 ساعة يومياً، خمسة أيام في الأسبوع، مما يمنح المتداولين مرونة كبيرة للتداول في الوقت الذي يناسبهم.
تنوع الفرص
من خلال تداول الفوركس وعقود الفروقات، يحصل المتداولون على إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق والأدوات المالية، مما يوفر العديد من الفرص للتداول والاستفادة من مختلف ظروف السوق.

المصطلحات الأساسية

لتحقيق النجاح في تداول الفوركس وعقود الفروقات، من الضروري فهم المصطلحات الرئيسية المستخدمة في هذه الأسواق:
  • النقطة (Pip) أصغر حركة سعرية يمكن أن يحدثها زوج العملات. في معظم أزواج العملات، تساوي النقطة 0.0001.
  • اللوت (Lot) وحدة قياسية لحجم التداول في الفوركس أو الأصول المالية. في تداول الفوركس، يمثّل اللوت القياسي 100,000 وحدة من عملة الأساس.
  • الرافعة المالية (Leverage) استخدام أموال مُقترَضة لزيادة العائد المحتمل على الاستثمار. يتم التعبير عن الرافعة على شكل نسبة مثل 1:100.
  • الهامش (Margin) المبلغ المطلوب من رأس المال لفتح صفقة تعتمد على الرافعة المالية والحفاظ عليها. غالباً ما يُعبَّر عنه كنسبة مئوية من حجم الصفقة الكامل.
  • فارق السعر (Spread) الفرق بين سعر الشراء (Bid) وسعر البيع (Ask) لزوج العملات أو عقد الفروقات.

الأسئلة الشائعة حول تداول الفوركس وعقود الفروقات (CFD)

اكتشف كيف يمكن لمنصّة التداول المتقدمة ونظام إدارة العلاقات (CRM) أن تعزّز قدرات الوساطة لديك، تسهّل عملية انضمام العملاء، وتوفّر لهم خدمة متميّزة.
يتضمن تداول الفوركس شراء وبيع العملات على شكل أزواج مثل EUR/USD بهدف تحقيق الربح، بينما يسمح تداول عقود الفروقات (CFD) للمتداولين بالمضاربة على حركة أسعار مجموعة واسعة من الأدوات المالية مثل الأسهم، السلع، المؤشرات، والعملات الرقمية دون امتلاك الأصل نفسه. يركز تداول الفوركس حصرياً على أزواج العملات، في حين توفّر عقود الفروقات فرص تداول أكثر تنوعاً.
يعتمد رأس المال المطلوب على استراتيجية التداول ومتطلبات الوسيط. يمكن البدء في تداول الفوركس بمبلغ لا يقل عن 100 دولار، لكن غالباً ما يُنصَح بمبلغ بين 500–1000 دولار لتوفير حماية إضافية ولتنفيذ صفقات ذات معنى. قد تتطلّب عقود الفروقات رأس مال أكبر تبعاً للأصول المتداولة. دائماً تأكد من استخدام أموال يمكنك تحمل خسارتها.
تتيح الرافعة المالية التحكم في مراكز أكبر باستخدام رأس مال أقل. على سبيل المثال، مع رافعة 1:100 يمكنك التحكم بـ10,000 دولار مقابل 100 دولار فقط. رغم أن الرافعة يمكن أن تضاعف الأرباح، فإنها تزيد أيضاً من احتمالية الخسائر. لذلك من الضروري استخدامها بحكمة وفهم المخاطر المرتبطة بها.

يعتمد اختيار المؤشرات على أسلوب التداول الخاص بك:

  • المضاربون السريعين (Scalpers): قد يستخدمون المتوسطات المتحركة و Bollinger Bands.

  • متداولو اليوم الواحد (Day Traders): يفضّلون مستويات فيبوناتشي ومؤشرات الحجم.

  • متداولو التأرجح (Swing Traders): يعتمدون على خطوط الاتجاه ومؤشر MACD.

  • متداولو المراكز (Position Traders): يميلون إلى التحليل الأساسي بدعم من مؤشرات فنية طويلة المدى.

جرّب مؤشرات مختلفة في حساب تجريبي لتحديد ما يناسب أسلوبك.

يعد الاختبار الخلفي خطوة أساسية لأنه يسمح بمعرفة كيفية أداء الاستراتيجية على بيانات تاريخية. يساعد ذلك في كشف نقاط الضعف والتحسينات المطلوبة. لكن يجب الانتباه إلى أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. مع ذلك، فإن الاختبار الخلفي خطوة مهمة قبل الانتقال إلى التداول الحقيقي.
نعم، يمكن استخدام أنظمة التداول الآلي أو روبوتات التداول لتنفيذ العديد من الاستراتيجيات، خصوصاً للمضاربة السريعة وتداول اليوم الواحد. تقوم هذه الأنظمة بتنفيذ الصفقات بناءً على معايير محددة دون تدخل بشري، مما يوفّر سرعة وكفاءة أعلى. مع ذلك، يجب متابعة الأنظمة الآلية بانتظام للتأكد من أنها تعمل كما هو متوقع.
تركّز استراتيجيات تداول الفوركس على أزواج العملات وتتأثر بالمؤشرات الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية. أما استراتيجيات تداول عقود الفروقات فتُطبّق على مجموعة أكبر من الأصول مثل الأسهم والسلع والمؤشرات، وقد تشمل أساليب مختلفة مثل التحوّط (Hedging) أو المراجحة (Arbitrage). يعتمد اختيار الاستراتيجية على ظروف السوق وعلى أهداف المتداول.

إدارة المخاطر عنصر أساسي في التداول. تشمل الطرق المهمة:

تحديد أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر

استخدام أوامر أخذ الربح لقفل الأرباح

تحديد حجم صفقة مناسب لتجنّب التعرّض الزائد

التنويع في الأصول أو الصفقات

الاحتفاظ بسجل تداول (Trading Journal) لتقييم الأداء وتحسينه

يتحقق الانضباط عبر الالتزام بخطة تداول واضحة، وعدم التداول بعواطف، وتقييم الأداء بانتظام. يساعدك ذلك على اتخاذ قرارات مدروسة وتقليل المخاطر المرتبطة بالتداول العشوائي.